远期购汇

  • 远期交易与远期结售汇业务有何区别,还是就是一个

    有区别的。
    远期结售汇业务的门槛是非常低的,个人客户也可以参与;
    远期交易,是指直接在银行间的远期市场中参与交易,以前国内的远期市场只有银行可以直接参与,现在门槛适当降低,规模以上企业也可以参与其中了。直接参与远期交易,比个人用户通过银行远期购汇在交易成本上低上很多。

  • 即期汇率与远期汇率

    1、即期汇率与远期汇率的不同体现了预期到的汇率变化:是这样,若汇率无变化则即期汇率应与远期汇率一致,当这两个汇率不一致时,则表示预期到将来的汇率变化了。然而这里只是一个预期,并不一定准确。举例来讲:09年10月1日美元的当日即期购汇价格为6.84,而一年期远期购汇价格为6.80,那么表示预期一年内美元的变化为贬值,人民币则升值,幅度见报价。 2、远期汇率与到期的即期汇率的不同则体现了没有被预期到的汇率变化:远期汇率与到期的即期汇率不符,则说明远期汇率的预测不准确,即体现的是没有预期到的变化。 仍用上述例子:09年10月1日美元的当日即期购汇价格为6.84,而一年期远期购汇价格为6.80,那么表示预期一年内美元的变化为贬值,人民币升值。若2010年10月1日,美元价格为6.87,则实际情况为美元升值,人民币贬值,这是在09年10月1日未预期到的,即体现了没有被预期到的汇率变化。同样,若2010年10月1日,美元价6.77,则没有被预期到的变化是升值幅度如此大。

  • 如何确定远期汇率?

    远期汇率的计算:
    远期汇率的计算公式是国际金融市场上比较重要和有用的一个计算公式。通过计算公式可以发现:A/B货币对于远期汇率与A、B这 两种货币汇率的未来变动趋势没有一点关系,远期汇率贴水(低于即期汇率)并不代表这两种货币的 汇率在未来一段时间会下跌,只是表明A货币的利率高于B货币的利率;同样,远期汇率升水也不代表货币汇率在将来要上升,只是表明A货币的利率低于B货币的利率。远期汇率只是与A、B 这两种货币的利率和远期的天数有关。掌握这点对运用远期业务防范汇率风险十分有 用。
    远期汇率=即期汇率+即期汇率×(B拆借利率-A拆借利率)×远期天数÷360
    从这个计算公式可以看出,在即期汇率确定的情况下,远期汇率主要与这两种货币的利率差 和远期的天数有关。而远期汇率如果B货币的利率高于A货币的利率,公式中的中括号值为正 数,远期汇率就高于即期汇率,称为升水,中括号值称为升水点;如果B货币的利率低于A货 币的利率,中括号值为负数,远期汇率就低于即期汇率,称为贴水,中括号值称为贴水点。而 在两种货币的利率都确定的时候,远期期限越长,升水点或贴水点就越大,远期汇率与即期汇 率的价差也越大。

  • 怎么算远期汇率是过了几个月 假如说给的

    1、即期汇率与远期汇率的不同体现了预期到的汇率变化:是这样,若汇率无变化则即期汇率应与远期汇率一致,当这两个汇率不一致时,则表示预期到将来的汇率变化了。然而这里只是一个预期,并不一定准确。举例来讲:09年10月1日美元的当日即期购汇价格为6.84,而一年期远期购汇价格为6.80,那么表示预期一年内美元的变化为贬值,人民币则升值,幅度见报价。
    2、远期汇率与到期的即期汇率的不同则体现了没有被预期到的汇率变化:远期汇率与到期的即期汇率不符,则说明远期汇率的预测不准确,即体现的是没有预期到的变化。
    仍用上述例子:09年10月1日美元的当日即期购汇价格为6.84,而一年期远期购汇价格为6.80,那么表示预期一年内美元的变化为贬值,人民币升值。若2010年10月1日,美元价格为6.87,则实际情况为美元升值,人民币贬值,这是在09年10月1日未预期到的,即体现了没有被预期到的汇率变化。同样,若2010年10月1日,美元价6.77,则没有被预期到的变化是升值幅度如此大。
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  • 择期结汇和远期结汇有什么区别

    远期结售汇业务是确定汇价在前而实际收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

    择期交易是指由交易双方约定于未来某一段时期,依交易当时所约定的币别、汇率及金额可随时进行交割的交易活动。择期交易主要为一部分无法掌握确定的远期交割日的进出口商提供远期的汇率锁定服务,以帮助他们控制汇率风险。与远期买卖相比,择期交易为客户提供了较大的灵活度。

  • 远期结售汇如何展期

    一、什么是远期结售汇业务?
    远期结售汇业务是指指定银行与客户协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限;到期收入或支出发生时,即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。
    二、为什么要办理远期结售汇业务?
    通过远期结售汇业务,客户可有效规避汇率风险,锁定未来时点的交易成本或收益。并且客户可根据自身情况,选择有利的交易时机和交易价格,提高资金使用效率。
    例如:晨星公司欲将其持有的某公司股权转让给美国联兴公司,协议收购金额为1亿美元,收购资金将在三个月后汇入,为避免汇率风险,3月12日,晨星公司向我行申请三个月远期结汇交易。
    3月12日,我行三个月远期结汇价格为827.53,交割日为2003年6月12日,届时晨星公司将向我行支付1亿美元,我行向晨星公司支付人民币827.53/100*USD100,000,000=RMB827,530,000。晨星公司已经在827.53汇率水平上锁定了收益,规避了人民币升值的风险。
    三、什么样的客户可以办理远期结售汇业务?
    远期结售汇业务面向的客户是在我国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等,包括外商投资企业。
    远期结售汇业务须遵循实需原则,不得进行投机性交易。客户须具有根据《结汇、售汇及付汇管理规定》的可办理结售汇的收支,并能按时提供全部有效凭证,才能办理远期结售汇业务。
    远期结售汇业务的具体收支范围包括:贸易项下的收支;服务贸易和收益项下的收支;偿还我行的贷款;偿还经国家管理局登记的境外借款;经国家管理局批准的其他收支。
    四、远期结售汇业务包括哪些币种?
    远期结售汇业务的币种,包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等九种可自由兑换货币。
    五、远期结售汇业务包括哪些期限?
    远期结售汇业务分为固定期限的远期交易和择期交易
    固定期限的远期交易是指交割日为未来某一确定日的远期交易,分为7天、20天、1个月、2个月...12个月等14个固定期限。
    择期交易则是指约定的交割期限为未来某一时段,客户可在此之内选择一个确定的交割日。
    远期结售汇交易可展期一次,展期期限同14个固定期限为12个月。因此,远期结售汇交易的最长期限可达2年。
    展期交易也可以选择固定期限的远期交易或择期交易。
    六、远期结售汇的汇率如何确定?
    远期结售汇价格确定依据国际通用远期交易的原理计算得出。远期结售汇价格取决于即期结售汇汇率、人民币和利率以及交割期限。
    我行对客户六个月以内(含六个月)的远期结售汇买卖价差为0.5%,六个月以上的远期结售汇每增加一个月买卖价差增加0.05%,
    七、客户在我行办理远期结售汇需要哪些手续?
    1、 提交结售汇业务所需的相应单据和有效凭证。
    2、 在我行开立人民币、账户。
    3、 与我行签订《远期结售汇总协议》,并提供有权签字人签样、印模及经办人授权书。
    4、 缴纳保证金,人民币或外币均可,保证金金额为远期交易金额的3% 。
    5、 逐笔提交《远期结售汇申请书》。
    八、如何办理远期结售汇交割?
    远期结售汇的交割按《远期结售汇申请书》规定内容在约定的交割日进行。其中,固定期限交易的交割按规定的交割日办理,择期交易在约定的期限内客户可任选一天与我行进行交割。
    我行在交割当日为客户办理转帐手续,客户应保证帐户中有足够资金用于支付。
    由于贸易的不确定性,我行设定交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期,在此宽限期内办理的交割视同如约交割,按照原交易约定的汇率进行交割。
    我行不办理提前交割。
    九、如何办理展期?
    由于贸易的不确定性,如客户按期交割困难,可于交割日前的3个工作日之前向我行提出申请推迟交割,即展期。但展期只能进行一次,期限不得超过12个月。
    因客户应承担推迟交割给我行造成的平盘价差损失,如产生收益我行将于最终交割时一并付给客户。
    办理展期的手续:
    1、 客户向我行提出申请,填写展期申请书,声明展期原因。
    2、 客户向我行提交新的远期结售汇申请书,汇率按照展期当日我行发布的远期结售汇汇率。
    十、何为客户违约?
    1、 客户无法提交全部有效凭证或有效商业单据;
    2、 客户没有按时同我行办理交割(交割宽限期除外);
    3、 客户没有按照《远期结售汇申请书》中的金额等约定内容进行交割。
    客户违约须承担因此造成的平盘损失。

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